Tamaño de posición en cripto: la fórmula de una línea que consigue financiación

Pregunta a diez traders de cripto cómo eligen el tamaño de su posición y la mayoría dirá algo como «normalmente 0,5 BTC» o «lo que pida el setup». Ese hábito —dimensionar por sensación en lugar de por fórmula— termina en silencio con más intentos de cuenta financiada que cualquier mala estrategia. La solución cabe en una línea de aritmética. Construyámosla bien para futuros de cripto.

La fórmula

Tamaño de posición = (Riesgo por operación en USDT) / (Distancia al stop en USDT por unidad)

Dos números, una división. La disciplina está en la honestidad con la que produces cada número.

Paso 1: riesgo por operación, en dinero

Antes de entrar, decide cuánto pierdes si salta el stop. No cuánto quieres ganar: cuánto estás dispuesto a perder.

Un techo práctico para una evaluación o cualquier cuenta seria: 0,5–1% de la cuenta por operación. Con un límite de pérdida diaria de unos pocos por ciento, esto garantiza que incluso una racha de dos o tres stops te deja en el juego.

Ejemplo: cuenta de 10.000 USDT, riesgo 0,5% = 50 USDT por operación. El número se fija antes de entrar y no se negocia dentro de la operación.

Paso 2: distancia al stop, en dinero por unidad

El stop va donde tu setup deja de ser válido: más allá del nivel, del swing, fuera del rango. No «donde no duele»: donde el mercado demuestre que te equivocaste.

Luego calcula cuánto pierde una unidad en esa distancia. En futuros lineales con margen en USDT la cuenta es amable: una unidad del activo base que pierde $500 de precio te cuesta 500 USDT. Entrada 64.000, stop 63.200 — la distancia es 800 USDT por 1 BTC de posición.

Paso 3: divide

Tamaño = 50 / 800 = 0,0625 BTC. Redondea hacia abajo al paso de tu exchange: 0,06 BTC.

Redondear hacia abajo importa: 0,06 BTC arriesga 48 USDT (dentro del plan), 0,07 arriesga 56 (plan roto). El «un poco más» es como terminan de verdad las evaluaciones.

El apalancamiento es una consecuencia, no una elección

Fíjate en lo que nunca apareció en la fórmula: el apalancamiento. En cripto todos preguntan «¿qué apalancamiento usas?», pero el apalancamiento es solo el margen que depositas para el tamaño ya calculado. El hábito peligroso es elegir primero el apalancamiento («20x se siente bien») y dejar que dicte el tamaño. Los profesionales hacen lo contrario: el riesgo define el tamaño, el tamaño define el margen, y el número de apalancamiento es el que resulte.

Qué te compra la fórmula

• La volatilidad se incorpora sola. Día salvaje → stops más amplios → tamaño menor. Día tranquilo → stops más ajustados → tamaño mayor. El riesgo en dólares se mantiene constante: justo lo que exige una cuenta financiada.
• El tamaño se vuelve variable, no identidad. Quien siempre abre «su tamaño de siempre» arriesga el triple en días de stops amplios sin saberlo.
• Las emociones pierden su puerta de entrada. La decisión de tamaño se toma antes de la operación, por regla. No queda nada que negociar en medio: ni doblar «para recuperar», ni añadir «porque va bien».

Errores comunes

1. Dimensionar desde el objetivo de beneficio. La fórmula empieza por el riesgo. El beneficio es consecuencia de la calidad del setup; el riesgo es el único insumo que controlas.
2. Mover el stop para que quepa un tamaño mayor. El stop lo define la estructura del mercado. Si con el stop honesto el tamaño parece diminuto, eso es información sobre el setup, no motivo para redibujar el stop.
3. Ignorar comisiones y funding. En perpetuos, las comisiones taker y el funding comen parte del presupuesto de riesgo; en distancias cortas, de forma notable. Inclúyelos.

Conclusión

Una evaluación prop es, en el fondo, un examen de un solo hábito: calcular el tamaño desde el riesgo, en cada operación, sin excepciones. Toma diez segundos. Los traders para quienes esos diez segundos se volvieron reflejo consiguen financiación. El resto sigue operando «su tamaño de siempre».

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